Trésorerie & pilotage à l'aveugle

À J-15, vous découvrez un besoin de trésorerie.

À J-1, il est trop tard.

C'est le scénario que je retrouve le plus souvent chez les dirigeants de PME que je rencontre en SQY.

Pas par manque de sérieux. Pas par négligence.

Parce que leur outil de pilotage, Excel et le solde bancaire, ne leur montre que le passé.

Ce que vous voyez avec Excel et votre banque

Votre relevé bancaire, c'est un miroir.

Il vous dit ce qui s'est passé. Pas ce qui arrive.

Votre fichier Excel est aussi bon que la dernière fois que vous l'avez mis à jour.

Ce qui, dans la réalité d'un dirigeant qui court après 40 sujets, c'est rarement hier.

Résultat : vous pilotez à vue. Avec un retard de 8 à 15 jours sur la réalité.

3 signaux qui montrent que vous naviguez à l'aveugle

Vous découvrez un besoin de tréso au moment de valider les virements.

Vous ne savez pas, aujourd'hui, quel sera votre solde dans 6 semaines.

Vous avez déjà décalé une échéance fournisseur parce que vous n'aviez pas anticipé.

Aucun de ces signaux n'est une faute. Chacun est un indice que votre outil ne suffit plus.

Une prévision glissante sur 8 semaines.

Pas un budget annuel figé. Un tableau qui se met à jour chaque semaine avec les entrées et sorties connues.

Un point tréso de 15 minutes par semaine.

Un montant en dessous duquel une alerte se déclenche, sans avoir à y penser.
Pas une réunion. Un réflexe. Regarder, valider, ajuster.

C'est tout. Pas d'outil compliqué. Pas de projet de plusieurs mois.

Ce que ça change vraiment

Ce n'est pas une question de trésorerie. C'est une question de temps.

Quand vous n'anticipez pas, vous réagissez.

Quand vous anticipez, vous décidez.

La différence entre les deux, c'est quelques heures par semaine. Et beaucoup moins de stress.

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Arnaud Lanthony, Jadellys, conseil en gestion pour PME à Saint-Quentin-en-Yvelines.